Pourquoi passer par un courtier en assurance ?

🗓️17/02/2023                     💡courtier, assurance                      🕑2 min de lecture

pourquoi passer par un courtier en assurance ?

Les courtiers en assurance sont un intermédiaire entre l’assuré et la compagnie d’assurance, mais quels sont les avantages à prendre un courtier en assurance ? On vous dit tout !

Le premier avantage, la dimension de conseil offert par un professionnel 💡

Le courtier travaille avec de nombreuses compagnies d’assurances, mais reste tout de même un professionnel indépendant et ne dépend d’aucune compagnie. Vous pourrez donc profiter des conseils tout en transparence et uniquement tourner dans votre intérêt.

De plus, sa connaissance dans le domaine vous assure les  meilleurs conseils pour vos souscriptions.

Le gain d’argent et de temps 💡

En effet, en passant par un courtier en assurance, vous optez pour la garantie d’économiser du temps et de l’argent. Il est vrai qu’il peut être difficile de trouver le contrat d’assurance qui correspond à ses besoins et à son activité, entre les termes et les conditions qui diffèrent d’un contrat à un autre… Néanmoins, avec un courtier, cette tâche se révèle beaucoup plus simple, ses connaissances lui permettent de trouver et de comprendre chaque enjeu et conditions d’un contrat rapidement tout en faisant jouer la concurrence pour obtenir le prix le plus avantageux et les meilleures garanties possibles.

De plus, le courtier est un fin négociateur, il saura pour obtenir le prix le plus bas !

Éviter les doublons de contrats 💡

L’un des avantages avec un courtier, c’est que vous évitez de vous rendre compte plus tard, après la signature de votre contrat, qu’il existe un autre contrat aux mêmes conditions que le vôtre, mais deux fois moins cher… Le courtier a la capacité d’analyser en détail chaque contrat pour vous éviter ce genre de situation !

Un suivi personnalisé 💡

Même après la signature du contrat, le courtier continue le suivi.

Ce suivi se traduit par l’assurance que vos intérêts sont bien respectés par l’assureur, un suivi en cas de sinistre : il prendra en charge les démarches auprès de la compagnie. Enfin, il saura vous proposer, au fil du temps, de nouvelles propositions d’offres, plus avantageuse, avec une aide à la résiliation si nécessaire.

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Comment devenir courtier en assurance ?

comment devenir courtier en assuranceVous souhaitez devenir courtier en assurance ? Nous vous donnons toutes les informations pour vous former :

Formation et capacité professionnelle💡

La première étape pour devenir courtier en assurances consiste à obtenir la capacité professionnelle niveau 1. Il s’agit d’une condition obligatoire pour exercer ce métier. D’après l’article R512-9 du Code des assurances, la capacité professionnelle peut s’obtenir de différentes façons :

  • Faire un stage d’au minimum 150 heures chez un assureur, un agent général, un établissement de crédit ou dans un centre de formation (y compris en ligne) ;
  • Suivre la formation de 150 heures chez Orica, elle est 100% prise en charge par votre compte formation (CPF)
  • Avoir travaillé minimum deux ans chez un courtier, assureur ou gestionnaire comme cadre ou avoir travaillé quatre ans chez un courtier, assureur ou gestionnaire en tant que non-cadre ;
  • Être titulaire d’une formation de bac + 2 minimum (BTS Banque, BTS Assurance, Licence professionnelle, Master Economie ou Ecole de Commerce etc.)

Conditions d’honorabilité💡

Comme l’indique l’article L512-4 de la loi sur les assurances, tout intermédiaire d’assurance, y compris les courtiers d’assurance, doit être en règle. Pour respecter cette condition, le courtier ne doit pas avoir été condamné pour les crimes ou délits mentionnés à l’article L322-2 du code des assurances (blanchiment, corruption, trafic de stupéfiants, faillite, proxénétisme) depuis moins de 10 ans.

À noter : l’ORIAS vérifie que la condition d’honorabilité est respectée.

Garanties obligatoires💡

De plus, pour prétendre au titre de courtier, la souscription d’un contrat d’assurance responsabilité civile professionnelle (RC Pro) est obligatoire. Ce contrat couvre les conséquences pécuniaires résultant de l’engagement de la responsabilité professionnelle du courtier en cas d’erreur de conseil par exemple.

Le Code des assurances impose également aux courtiers qui encaissent des fonds, même occasionnellement, de souscrire une garantie financière. Cette garantie doit être d’un montant minimum de 115 000 euros.

Inscription à l’ORIAS💡

Autre point obligatoire, l’immatriculation sur le registre unique des intermédiaires auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance)  (article L512-1 du Code des assurances).

https://www.orias.fr/

La demande d’inscription comporte les documents suivants :

  • Justificatif de capacité professionnelle ;
  • Justificatif de responsabilité civile professionnelle ;
  • Justificatif de garantie financière.

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Qu’est-ce qu’un CRM ?

🗓️25/01/2023                🧩CRM, organisation               🕑Temps de lecture : 2 min

Qu'est ce qu'un CRM ?

CourtiGo est un CRM puissant et innovant qui vous accompagne au quotidien dans votre travail de courtier en assurance, mais qu’est-ce qu’un CRM ?

Un système de gestion de la relation client, ou CRM, est un outil essentiel pour toute entreprise souhaitant améliorer sa gestion de la relation client. Il s’agit d’un logiciel qui permet de centraliser et d’organiser les informations clients. En utilisant un CRM, une entreprise peut améliorer sa communication avec ses clients, suivre les opportunités de vente et accroître sa productivité en simplifiant ses processus de travail.

Il existe différents types de CRM, nous avons des CRM plus généralistes qui s’adaptent à plusieurs genres d’entreprises, mais il existe aussi des CRM spécialisé dans une activité précise, comme CourtiGo qui est un CRM dédier au courtier en assurance !

Quels avantages ? 💡

Un CRM peut être utilisé pour stocker et organiser les informations sur les clients, telles que leur nom, leur adresse, leur numéro de téléphone. Il peut également être utilisé pour enregistrer les communications avec les clients, que ce soit par téléphone ou par email… En suivant les interactions avec les clients, une entreprise peut mieux comprendre leurs besoins et leurs attentes et ainsi améliorer la qualité de son service.

En utilisant un CRM, une entreprise peut également suivre les opportunités de vente et les transformer en affaires conclues. Par exemple, elle peut enregistrer les leads générés par son site web et suivre leur progression jusqu’à la signature d’un contrat. En utilisant un CRM, une entreprise peut également automatiser certaines tâches répétitives, comme l’envoi de devis ou les communications clients, ce qui peut améliorer sa productivité.

Enfin, un CRM peut être utilisé pour améliorer la collaboration au sein de l’entreprise. En centralisant les informations sur les clients et en permettant à tous les membres de l’équipe d’y accéder, un CRM peut faciliter la prise de décision et l’efficacité de l’entreprise.

CourtiGo, CRM pour courtiers en assurance.

 

Logo Courtigo

En plus des fonctionnalités classiques d’un CRM, CourtiGo offre la possibilité de renseigner tous vos contrats, quelle que soit la typologie d’assurance. Cela permet de disposer d’une vue complète de votre portefeuille. CourtiGo permet également de comparer les produits d’assurance avec lesquels vous travaillez, ce qui vous aide à trouver les meilleures offres pour ses clients, de manière rapide.

courtigo

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Des options illimités 💡

La GED (gestion électronique des documents) de CourtiGo est illimitée, ce qui permet de stocker et de retrouver facilement tous les documents liés aux affaires du courtier.

CourtiGo propose également de créer des campagnes email pour communiquer avec les clients et les prospects.

En outre, CourtiGo permet de gérer la comptabilité de l’entreprise, avec des fonctionnalités d’encaissement, de décaissement et de quittance.

Grâce à la VoIP (téléphonie sur IP) intégrée, il est également possible d’appeler (et d’en garder une trace) facilement ses clients depuis le CRM.

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Des rapports détaillés 💡

CourtiGo est adapté aux courtiers travaillant seul ou pour les agences avec plusieurs points de vente mais aussi aux courtiers grossistes, avec la possibilité de générer les bordereaux de commissions des commerciaux ou des apporteurs d’affaires.

courtigo

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En résumé, CourtiGo est un CRM complet et adapté aux besoins des courtiers en assurance. Ses fonctionnalités de gestion des contrats et de comparaison des produits, sa GED illimitée, ses outils de communication et de comptabilité, ainsi que sa prise en charge de la gestion des agences en font un outil particulièrement utile pour les courtiers. Si vous êtes courtier en assurance et que vous cherchez un CRM adapté à votre activité, CourtiGo est le choix à faire.

Et si vous testiez l’outil ?

→ Demandez une démo  

 

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Synchronisez votre agenda Outlook en temps réel

CourtiGo et Outlook
CourtiGo et Outlook
CourtiGo et Outlook

Avec courtigo Synchronisez votre agenda Outlook !

Dans la continuité de notre module de synchronisation de vos agendas professionnels.

C’est au tour des agendas d’Outlook d’intégrer CourtiGo !

Avec autant de faciliter que pour votre agenda Google en trois clics seulement synchronisez votre agenda Outlook et gagnez un temps précieux dans l’organisation de vos rendez-vous et événements.

N’hésitez pas à nous contacter pour avoir plus d’informations sur CourtiGo.

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Synchronisez votre agenda en temps réel

Courtio et Google Calendar

Ne loupez ou n’oubliez plus aucun rendez-vous ou événements

C’est avec plaisir que nous mettons à disposition de nos courtiers un système de synchronisation bidirectionnelle de leur agenda !

Qu’est-ce cela ?

Cela permet à Courtigo de se connecter automatiquement a votre agenda Google.

Par ce biais-là l’intégralité des événements et rendez-vous que vous pourrirez créer dans votre agenda externe ou depuis votre mobile, seront automatiquement visibles et modifiables dans votre agenda CourtiGo.

Par conséquent, si depuis CourtiGo un rendez-vous, est créé celui-ci sera alors automatiquement ajouté sur votre agenda mobile ou ailleurs.

Comment faire ?

La connexion entre CourtiGo et votre agenda est extrêmement simple à mettre en place.

Cliquez sur paramètres dans le menu Agenda

Cliquez sur le bouton : Connecter mon compte Google

Reste à suivre l’étape suivante et c’est terminé votre agenda est désormais synchronisé avec Courtigo.

Ne loupez ou n’oubliez plus aucun rendez-vous ou événements

N’hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !

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